วางแผนการเงิน

การวางแผนการเงินกับทีมที่ปรึกษาการเงินของ Money Diaries นั้น ประกอบด้วยกัน 4 ขั้นตอน ดังนี้

1. นัดหมายเพื่อพูดคุยรายละเอียด ความต้องการ เป้าหมายทางการเงิน เพื่อเก็บรวบรวมข้อมูลในการวางแผนการเงิน
2. ออกแบบแผนการเงินโดยทีมที่ปรึกษามืออาชีพ เพื่อให้ตรงกับความต้องการและเป้าหมายทางการเงิน
3. นำเสนอแผนการเงิน การลงทุน การปกป้องความเสี่ยง เลือกผลิตภัณฑ์ให้เหมาะสม และปรับแต่งตามความต้องการ
4. ติดตามผลตามแผนการเงินที่ได้วางแผนไว้ และบริการหลังการแนะนำแผนการเงิน

ปรึกษาเรื่องอะไรได้บ้าง ?

1. การตั้งเป้าหมายทางการเงิน 
2. วางแผนรายรับรายจ่าย
3. วางแผนปกป้องความเสี่ยง
4. วางแผนการศึกษาบุตร
5. วางแผนเพื่อเกษียณอายุ
6. วางแผนการลงทุน
7. วางแผนภาษี (บุคคล/นิติบุคคล)
8. วางแผนการจดจัดตั้งบริษัท การทำบัญชีรายเดือน

สิ่งที่จะได้รับ

1. ที่ปรึกษาการเงินประจำตัวผู้คอยแนะนำแผนการเงินต่างๆ
2. นัดหมายบริการ/เก็บข้อมูล อย่างน้อย 1 ครั้ง ใช้เวลาประมาณไม่เกิน 2 ชั่วโมง
3. นัดหมายนำเสนอแผนการเงิน อย่างน้อย 1 ครั้ง ใช้เวลาประมาณไม่เกิน 2 ชั่วโมง
4. แผนการเงิน และวิธีการปฏิบัติตามแผนการเงิน
5. นัดหมายติดตามผลการวางแผน ทบทวนแผนการเงิน อย่างน้อย 1 ครั้งต่อปี
6. บริการหลังการขายอื่นๆ เช่น บริการอำนวยความสะดวก และประสานงานการเคลมกรณีเข้าโรงพยาบาล

ค่าใช้จ่ายในการปรึกษากับที่ปรึกษาการเงิน

1. ทาง Money Diaries ไม่ได้มีการคิดค่าบริการในการปรึกษาและวางแผนการเงิน ที่ปรึกษาการเงินจะได้รับส่วนแบ่งรายได้จากการนำเสนอผลิตภัณฑ์ทางการเงินในรูปแบบของค่าธรรมเนียมและค่าบำเหน็จจากบริษัทเจ้าของผลิตภัณฑ์ต่างๆ 
2. ราคาของผลิตภัณฑ์ทางการเงินที่ลูกค้าได้รับ จะเป็นราคาเดียวกันกับการที่ลูกค้าซื้อผ่านบริษัทเจ้าของผลิตภัณฑ์นั้นๆ ทางบริษัทไม่มีนโยบายคิดค่าบริการ หรือค่าธรรมเนียมเพิ่มเติมในการนำเสนอผลิตภัณฑ์

หมายเหตุ: บริษัทและทีมที่ปรึกษาการเงินยินดีให้คำปรึกษาและช่วยวางแผนการเงิน แม้จะไม่มีการซื้อผลิตภัณฑ์การเงินใดๆ  

การบริการครบวงจร

การบริการของ Money Diaries แบ่งเป็น 4 ด้าน ดังนี้

• การเงินส่วนบุคคล (Personal Finance)
  • ครอบคลุมแผนการเงินแบบครบวงจร
  • มีการคัดเลือกผลิตภัณฑ์การเงินที่มีคุณภาพ
  • ให้คำปรึกษาตามความต้องการ และความเหมาะสมกับลูกค้าแต่ละท่าน
• การเงินนิติบุคคล (Corporate Finance)
  • วางแผนบัญชีภาษี และการจัดทำบัญชีรายเดือน
  • ตรวจสอบและปิดงบการเงิน
  • วางแผนภาษีนิติบุคคล ด้วยกรมธรรม์ประกันชีวิต
  • วางแผนป้องกันความเสี่ยงขององค์กร เช่น Buy-Sell Agreement, Exit Strategy
  • สวัสดิการประกันกลุ่ม
• การจัดอบรมและสัมมนา (Training and Workshop)
  • จัดกิจกรรมอบรมและสัมมนาด้านการเงิน
  • จัดกิจกรรมเรียนรู้การเงินผ่านบอร์ดเกม การ์ดเกม และสื่อการสอนต่างๆ
  • คลาสออนไลน์ และออฟไลน์ ด้านการเงิน และการลงทุน
• การประชาสัมพันธ์ (Advertising & PR)
  • ประชาสัมพันธ์ด้านการเงินและการลงทุน
  • วิทยากรบรรยายด้านการเงินและการลงทุน