วางแผนการเงิน

การวางแผนการเงินกับทีมที่ปรึกษาการเงินของ Money Diaries นั้น ประกอบด้วยกัน 4 ขั้นตอน ดังนี้

  1. นัดหมายเพื่อพูดคุยรายละเอียด ความต้องการ เป้าหมายทางการเงิน เพื่อเก็บรวบรวมข้อมูลในการวางแผนการเงิน
  2. ออกแบบแผนการเงินโดยทีมที่ปรึกษามืออาชีพ เพื่อให้ตรงกับความต้องการและเป้าหมายทางการเงิน
  3. นำเสนอแผนการเงิน การลงทุน การปกป้องความเสี่ยง เลือกผลิตภัณฑ์ให้เหมาะสม และปรับแต่งตามความต้องการ
  4. ติดตามผลตามแผนการเงินที่ได้วางแผนไว้ และบริการหลังการแนะนำแผนการเงิน

ปรึกษาเรื่องอะไรได้บ้าง ?

  1. การตั้งเป้าหมายทางการเงิน 
  2. วางแผนรายรับรายจ่าย
  3. วางแผนปกป้องความเสี่ยง
  4. วางแผนการศึกษาบุตร
  5. วางแผนเพื่อเกษียณอายุ
  6. วางแผนการลงทุน
  7. วางแผนภาษี (บุคคล/นิติบุคคล)
  8. วางแผนการจดจัดตั้งบริษัท การทำบัญชีรายเดือน

สิ่งที่จะได้รับ

  1. ที่ปรึกษาการเงินประจำตัวผู้คอยแนะนำแผนการเงินต่างๆ
  2. นัดหมายบริการ/เก็บข้อมูล อย่างน้อย 1 ครั้ง ใช้เวลาประมาณไม่เกิน 2 ชั่วโมง
  3. นัดหมายนำเสนอแผนการเงิน อย่างน้อย 1 ครั้ง ใช้เวลาประมาณไม่เกิน 2 ชั่วโมง
  4. แผนการเงิน และวิธีการปฏิบัติตามแผนการเงิน
  5. นัดหมายติดตามผลการวางแผน ทบทวนแผนการเงิน อย่างน้อย 1 ครั้งต่อปี
  6. บริการหลังการขายอื่นๆ เช่น บริการอำนวยความสะดวก และประสานงานการเคลมกรณีเข้าโรงพยาบาล

ค่าใช้จ่ายในการปรึกษากับที่ปรึกษาการเงิน

  1. ทาง Money Diaries ไม่ได้มีการคิดค่าบริการในการปรึกษาและวางแผนการเงิน ที่ปรึกษาการเงินจะได้รับส่วนแบ่งรายได้จากการนำเสนอผลิตภัณฑ์ทางการเงินในรูปแบบของค่าธรรมเนียมและค่าบำเหน็จจากบริษัทเจ้าของผลิตภัณฑ์ต่างๆ 
  2. ราคาของผลิตภัณฑ์ทางการเงินที่ลูกค้าได้รับ จะเป็นราคาเดียวกันกับการที่ลูกค้าซื้อผ่านบริษัทเจ้าของผลิตภัณฑ์นั้นๆ ทางบริษัทไม่มีนโยบายคิดค่าบริการ หรือค่าธรรมเนียมเพิ่มเติมในการนำเสนอผลิตภัณฑ์

หมายเหตุ: บริษัทและทีมที่ปรึกษาการเงินยินดีให้คำปรึกษาและช่วยวางแผนการเงิน แม้จะไม่มีการซื้อผลิตภัณฑ์การเงินใดๆ  

การบริการครบวงจร

การบริการของ Money Diaries แบ่งเป็น 4 ด้าน ดังนี้

  • การเงินส่วนบุคคล (Personal Finance)
    • ครอบคลุมแผนการเงินแบบครบวงจร
    • มีการคัดเลือกผลิตภัณฑ์การเงินที่มีคุณภาพ
    • ให้คำปรึกษาตามความต้องการ และความเหมาะสมกับลูกค้าแต่ละท่าน
  • การเงินนิติบุคคล (Corporate Finance)
    • วางแผนบัญชีภาษี และการจัดทำบัญชีรายเดือน
    • ตรวจสอบและปิดงบการเงิน
    • วางแผนภาษีนิติบุคคล ด้วยกรมธรรม์ประกันชีวิต
    • วางแผนป้องกันความเสี่ยงขององค์กร เช่น Buy-Sell Agreement, Exit Strategy
    • สวัสดิการประกันกลุ่ม
  • การจัดอบรมและสัมมนา (Training and Workshop)
    • จัดกิจกรรมอบรมและสัมมนาด้านการเงิน
    • จัดกิจกรรมเรียนรู้การเงินผ่านบอร์ดเกม การ์ดเกม และสื่อการสอนต่างๆ
    • คลาสออนไลน์ และออฟไลน์ ด้านการเงิน และการลงทุน
  • การประชาสัมพันธ์ (Advertising & PR)
    • ประชาสัมพันธ์ด้านการเงินและการลงทุน
    • วิทยากรบรรยายด้านการเงินและการลงทุน

ตัวอย่างแผนการเงินต่างๆ

แผนเกษียณ

วางแผนการเงินสำหรับการเกษียณอายุ เพื่อค่าใช้จ่ายที่จำเป็น ปกป้อง Lifestyle ของเรา และมรดกสำหรับครอบครัว

แผนภาษี

วางแผนรายได้ ค่าใช้จ่าย และการลดหย่อนภาษี ทั้งในรูปบุคคล และนิติบุคคล เพื่อให้เกิดความถูกต้องและคุ้มค่ามากที่สุด

แผนลงทุน

วางแผนการลงทุนเพื่อเป้าหมายทางการเงินต่างๆ ต่อยอดเงินจากรายได้ เงินเก็บ มรดก ด้วยกองทุนรวม หุ้น Cryptocurrency และอื่นๆ

แผนประกัน

วางแผนปกป้องรายได้และอนาคต ผ่านประกันชีวิต ประกันสุขภาพ รูปแบบต่างๆ รวมถึงประกันชีวิตควบการลงทุน Unit-Linked

กิจกรรมให้ความรู้ทางการเงิน

Influencer ด้านการเงินและการลงทุน

ให้ความรู้ด้านการเงินและการลงทุน รีวิวผลิตภัณฑ์ทางการเงิน ผ่านช่องทาง Social Media ต่างๆ

วิทยากร, บรรยาย, กิจกรรม

ให้ความรู้ด้านการเงินและการลงทุน จัดกิจกรรมบรรยายนอกสถานที่ทั้งรูปแบบ Online และ Offline

คอร์สเรียนการเงินออนไลน์

สอนอ่านกราฟหุ้น Technical Analysis | 3,500฿

พื้นฐานการใช้เครื่องมือต่างๆ การอ่านกราฟเบื้องต้นสำหรับมือใหม่ การหาแนวรับ-แนวต้าน Trend ของกราฟราคา และเสริมความมั่นใจด้วยการทำการบ้านก่อนเทรด

Smart Millionaire พื้นฐานการเงิน | 2,500฿

พื้นฐานการเงินคือรากฐานของความสำเร็จ คอร์สนี้สอนให้เข้าใจกฏของเงิน การหาเงิน การใช้เงิน การออมเงิน และการลงทุนเบื้องต้น